Tájékozódjunk, hogy a környezetünkben, lakó vagy munkahelyünk közelében, vagy más szempontból (pl: közlekedés) számunkra fontos helyen:
- milyen bankfiókok találhatók
- a kiválasztandó bank milyen típusú termékválasztékot nyújt,
-  milyen típusú megbízásokkal tudjuk ellátni, és a szolgáltatásoknak mi az „ára”!
A számba jöhető bankfiókokat lehetőleg többször keressük fel, és ismerkedjünk meg a nyitva tartás rendjével, az ügyintézés kultúrájával, a számlanyitás és a többi banki szolgáltatás feltételeivel. Érdemes elolvasni a bank hirdetményét arról, hogy milyen feltételek mellett nyújtja a szolgáltatásait.
Hasznos lehet az internetes banki honlapokat megkeresni, ajánlataikat összehasonlítani, esetleg némelyikről szakember véleményét kikérni.
Döntenünk kell arról is, hogy milyen módon kívánjuk a bankkal tartani a kapcsolatot, hiszen a személyes megjelenésen kívül több más módja (pl.: megbízott, telefon, elektronikus) is van a kapcsolattartásnak.

A banktól érkező valamennyi értesítésre, és a havonta kötelezően megküldött bankszámlakivonatokra.
Ha a legapróbb rendellenességet is észleljük, azonnal a forduljunk a számlavezető bankhoz.
A banki ajánlatokat is kövessük nyomon, különösen, hogy mi változott a szolgáltatásokban, legyen az akár kedvező az számunkra, akár kedvezőtlen. Kísérjük figyelemmel a számlavezetés díját, a szolgáltatások költségeit, a kártya éves díját, a kártyaműveleteket (pl.: vásárlás, pénzfelvétel stb.). Különösen legyünk óvatosak, és ellenőrizzük azt, ha a bankkártyánkat külföldön használtuk, hogy a műveletek elszámolása rendben megtörtént-e.
Ha fontos számunkra, hogy bankszámláinkat mások ne lássák, kérhetjük hogy a számlavezető bank a bankszámlára vonatkozó értesítéseit ne küldje ki a címünkre.
Szokjunk hozzá, hogy rendszeresen nézzünk utána a pénzügyeinknek! Ne támaszkodjunk kizárólag a bank értesítésére, és nem kell egyetlen bankkal intézni minden ügyletünket. Hátha megéri más ügyben máshová fordulni?

Ha visszatérően elégedetlenek vagyunk a szolgáltatásokkal, válasszunk más bankot ahelyett, hogy a megszokottat újra és újra panaszainkkal ostromolnánk! A visszatérő hiba arra utal, hogy nem véletlen, ami velünk történt, márpedig ha így van, nehezen tudunk változtatni a rendszeren.

A bank nem ellenségünk. Bármelyik banknál előfordulhat, hogy technikai hiba vagy adminisztratív mulasztás következtében, vita alakul ki az ügyfél és a bank között.
A problémáinkat elsősorban, a lehető legrövidebb időn belül, az illetékes ügyintézővel kíséreljük meg elrendezni. Nem jutunk többre, ha mindjárt a bank vezérigazgatójához intézünk levelet, mert azt titkársága úgyis az illetékes osztályhoz továbbítja, és közben csak telik az idő.
Nemcsak a pénzintézet tévedhet, az is előfordulhat, hogy valamit mi nem értettünk, vagy félreértettünk, valamilyen intézkedést elmulasztottunk, késve teljesítettünk stb. – tehát nincs igazunk. Ezért van szükség arra, hogy gondjainkat a bankkal mielőbb tisztázzuk, és ha nem értünk valamit, legyen erőnk és bátorságunk ezt bevallani, és az ügyintézővel még egyszer elmagyaráztatni. Ne szégyelljünk kérdezni – akár az elektronikus szolgáltatásokról sem!
Ha a panaszügyünk intézése során nem érünk célt, a kisebb jelentőségű ügyekben válasszuk a bíróságon kívüli utat, pl. a békéltető testületi eljárást. Ha ez az eljárás is eredménytelennek bizonyul, vagy a panasz természetéből megítélhetően túlságosan bonyolult ügyben kell dönteni, és meggyőződésünk, hogy igazunk van, forduljunk bírósághoz. Fontos azért, hogy a vitában őrizzük meg a tárgyszerűségünket és kulturáltságunkat!
A pénzünk kezelése bizalmi kérdés. Ha a bizalmunk megrendült, váltsunk bankot!
Időről-időre érdemes körülnézni a pénzpiacon. A pénzügyi szolgáltatásoknak a fogyasztók számára kedvező változását mindenek előtt a verseny kényszeríti ki, a versenyt pedig ösztönzi az is, ha tudatosan, a mi érdekeinknek megfelelően választunk bankot és szolgáltatást.